餐厅打烊后，POS机直接放在了收银台
“内鬼”：没这个机会，可能一切都不会发生……[绍兴网-新闻中心]

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【入库时间】2015.10.15

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核心提示：昨天下午，市公安局召开新闻发布会，对“9·08”系列性银行卡被盗刷专案作了披露，这起历时20多天的盗刷案终于真相大白。随后，记者又赶赴绍兴市看守所，采访了这起案件中的余某、张某等犯罪嫌疑人，还原整个大案的来龙去脉。

100多人的银行卡遭盗刷，涉案金额300多万元

今年9月8日，越城区公安分局府山派出所接到市民谢某的报警，称其工商银行卡里有9800元在9月6日23点被盗刷。这是警方接到的第一起报案，越城警方为此成立专案组，开始侦查。随后，被盗刷的市民越来越多，迅速上升到30多起。在众多银行卡消费中，警方发现受害人均在“Uncle5”餐厅刷卡消费过。

鉴于案情复杂，绍兴警方加大侦查力度，成立由市公安局和越城区公安分局组成的联合专案组，并建立了名为“掘地三尺”的专用联系群。经排查，曾在“Uncle5”餐厅工作过的“苗山栋”有重大作案作案嫌疑，他与一个叫“陈怡红”的人交往密切。最终，警方挖出了这两个人的身份，“苗山栋”真实身份姓余、“陈怡红”真实身份姓张。通过这两人，警方又锁定了重庆人段某。

10月1日，国庆节当天，专案组26位民警兵分三路，赶赴重庆、苏州和杭州淳安三地。2日傍晚，专案组指挥部下达集中抓捕指令，三地抓捕同时进行，段某、张某和余某等7名犯罪嫌疑人落网，缴获了POS机、复制银行卡设备和空白银行卡等大量作案工具。从第一起报案，到犯罪团伙被捣毁，经历了20多天。

“这20多天特别漫长，只要案犯没有抓到，我们就睡不着，因为每天不断出现被盗刷的情况，涉案人数和金额不断上升，给我们带来了巨大压力和考验。”专案组有关民警说。

据了解，此案涉及受害群众100余名，涉案金额300余万元。目前，7名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留。案子虽然破了，对个别犯罪嫌疑人的抓捕还在进行中，还有部分民警依然在全国各地艰苦奋战，努力追赃。

从杭州赶到绍兴“考察”，安排“小马仔”潜伏“Uncle5”

余某是杭州人，1983年出生。早些年，他在监狱服刑时，与1978年出生的杭州人张某相识。出狱后，余某曾在饭店送货，由于饭店关门，他的货款收不回来，结果欠下了不少债务。“今年初，张某找到我，让我跟他一起赚钱，到时会给我10万元好处。那时因为欠了债，就答应了他。”余某说，“所谓赚钱，其实就是到店里打工，然后趁机把POS机偷出来，改装后再放回去，从而盗取客户的银行卡信息。”

今年5月，余某应聘到杭州一家饭店打工，当时就曾把饭店里的POS机偷了出来，一个小时后，他又把POS机带回了店里。不过，那时盗刷的金额较小，并未被警方发现。之后，他也没再去上班，一直等着张某的再次安排。

今年6月7日，余某拿着张某给他的一张假身份证到绍兴金帝银泰城的“Uncle5”餐厅应聘，身份证上的名字为“苗山栋”，1991年出生，河南人。在该店填写了应聘表后，余某当场被录用，并从第二天起开始上班。到“Uncle5”餐厅打工，余某称完全是张某安排的，他只能算是张某的“小马仔”。

对此，张某回忆说：“因为绍兴离杭州比较近，我们过来比较方便，安排余某到“Uncle5”餐厅打工前，我曾从杭州赶到该店“考察”，发现这家店的生意特别好，刷卡的顾客不少，还留意了该店的POS机等情况，于是决定让余某进店潜伏。”

“如果餐厅打烊后把POS机锁起来，我根本偷不出来”

在店里打工期间，余某跟其他同事一样，居住在职工宿舍。因为提供的假身份证为河南人，余某不得不说自己是河南人，可身为杭州人的他说话没有半点河南口音，身边的河南同事对此曾提出质疑，不过最后也就笑笑了事。

由于余某有餐饮业从业经验，加上他性格温和、工作勤奋，他很快从一名跑菜工提升为餐厅服务员。从这点看，门店管理人员对余某还是很赏识的。

在勤奋工作之余，余某始终没有忘记张某的提示，一直在找机会盗窃POS机。细心的余某发现，每天打烊后，店内的POS机就摆放在收银台上，并没有专门保管起来。一天晚上10点多歇业后，余某又偷偷回到店里，把收银台上的POS机偷走，然后交给已在酒店等候的张某。第二天上班前，他又把POS机放回了收银台。7月13日，余某再次把这只POS机偷出并交给张某，然后又悄悄放回原处。这一切，店里无人发现。

7月15日，余某以爷爷过世为由选择了辞职，当时他连工资都没有结。临走时，门店经理不知背后实情，见余某平日表现不错，还自己拿出钱给余某当路费。辞职后，余某回到了杭州老家。到9月底，余某拿到了张某给的4万元好处费。

很快，银行卡被盗刷的消息在网络传开来，余某看到后感觉越来越害怕，他于是又回了趟绍兴，趁“Uncle5”打烊后溜入店内，偷走了考勤机。“考勤机上有我的指纹，我想销毁这一证据。”余某说。然而10月2日晚上，警方找上了门。那时，余某还在张罗饭菜，因为第二天要办新屋喜酒。

“我去应聘时，如果店里对我的身份证审查严格些；饭店打烊后，如果能把POS机锁起来，我根本偷不出来，也许就不会发生这件事，不会造成这么大的影响。”余某说着说着，低下了头。

“受害人制作的统计表，我都不敢点开去看”

张某回忆说，余某第一次把POS机偷出来时，他花了1万元从广东请人对POS进行了改装。第二次把POS机偷出来后，他再把盗取的客户银行卡信息读出来，一共盗取了500多名客户的银行卡信息。之后，他把这些信息发给了网上认识的重庆人段某。

张某和段某，两人去年下半年在广东见过面，曾一起讨论过如何赚钱。有过信用卡诈骗前科的段某，就向张某提议干这一行来钱快。“当时段某让我去饭店等地方打工，然后趁机偷出POS机，我有些害怕，这才叫上了余某一起干。”张某说，“盗取了客户的银行卡信息后，我把信息发给段某，由他复制银行卡并进行盗刷，盗刷所得再由他打入我指定的银行卡上，两人约定五五分成。”

张某说，他只是冒着赌一赌的心态，想发笔小财。想到国庆期间警察也要休息，于是与段某达成共识，在国庆前夕进行疯狂盗刷，好好干一场。拿到盗刷的钱后，他一边挥霍一边赶往苏州游玩，还准备把自己的小轿车换成奔驰，没想到很快就被赶来的警察抓住了。

在盗刷银行卡的这段时间里，张某称他时刻都在关注网上“银行卡被盗刷”的新闻报道，知道受害人组建了微信群。“受害人制作的统计表，我都不敢点开去看，心里异常紧张，知道数额越大后果就越严重。现在被抓了，反而不紧张，完全释然了。”张某说。

面对记者，张某说自己是浙江人，这张脸还是要的，希望不要拍正面照。“很后悔，儿子只有5岁，现在我进来了，无法陪伴他的童年。”张某的忏悔太迟了一些。

采访末了，张某还让记者补充一些提醒，他说：“POS机改装太容易了，要避免银行卡被盗刷，背后问题重重，这是技术层面的问题。对于普通市民来说，我觉得还是少用银行卡刷卡消费。”

■新闻延伸

客户可起诉银行挽回遭盗刷的损失

国内类似官司基本都以胜诉收场

这起银行卡被盗刷案终于破获，但对于广大受害人来说，他们焦急不安的心情尚未结束。被盗走的金额到底能不能追回来？如果追不回来，损失该由谁来承担？这是他们最为关心的。

从受害人组建的微信群看，涉及的银行有近20家，其中农业银行、交通银行和中国银行等被盗客户金额较大，涉及信用卡和储蓄卡。这起案件发生后，各大商业银行应对态度各异，有的积极行动，向客户发出风险提醒，建议客户及时修改银行卡密码或换卡，有的银行还允许被盗刷的信用卡客户暂时不用归还欠款，待公安机关查清案情后再处理，但更多银行则保持沉默。

我市法律界人士说，刷卡消费已是一种趋势，银行卡被盗刷的现象并不少见，基本上是不法分子盗取了客户的银行卡信息，再复制卡进行盗刷。案件侦破后，公安机关会将追赃款移送至法院，法院根据实际金额按比例发还给受害人。当然，公安缴获的赃款和实际被盗刷的金额会存在差距，因此受害人还是会有损失。此外，一些没有侦破的案件，受害人可以起诉银行挽回损失。目前，国内各地类似的官司并不少见，基本以受害人胜诉收场，但各地法院判决银行担责比例不一。

律师介绍，我国《商业银行法》规定，商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人侵犯。这说明保障储蓄银行卡内的资金安全，是银行不可推卸的法律责任。另外，市民在银行办理了借记卡，双方形成了储蓄存款合同关系，该储蓄存款合同合法有效。第三人持伪造的银行卡通过ATM机、POS机交易系统进行交易，说明银行制作的银行卡存在其真伪不能被ATM机和POS机识别的缺陷，这也意味着银行未能履行保护储户存款安全的义务。